גילוי נאות

קבוצת פיוניר ניהול הון מעניקה שירותי ניהול הון משנת 1986, הכוללים ניהול תיקי השקעות ותכנון פיננסי עבור לקוחות אמידים ומשפחות בעלות הון רב ברחבי העולם (להלן: "פיוניר ניהול הון", "הקבוצה"). פיוניר ניהול הון משרתת לקוחות ברחבי העולם ופועלת כבעלת רישיון במספר מדינות, באמצעות החברות המורשות בקבוצה :

פיוניר תכנון פיננסי (92) בע"מ (להלן: "פיוניר") -

החברה הינה בעלת רישיון לניהול תיקי השקעות מאת הרשות לניירות ערך, ועוסקת בניהול תיקי השקעות ובשיווק השקעות ואינה עוסקת בייעוץ השקעות, כהגדרת מונחים אלו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995 (להלן: "חוק הייעוץ"). בנוסף, החברה הינה בעלת רישיון מטעם הוועדה לשירותים פיננסיים בדרום אפריקה ורשומה כיועצת פיננסית מורשית מטעם הרשות  לני"ע באונטריו, קנדה.

במסגרת שירותי ניהול ההון בראיה הוליסטית של החברה -  התגמול היחיד לו פיוניר זכאית הנו תגמול המתקבל מאת הלקוח בלבד. פיוניר לא תקבל כל תמורה, החזר עמלות או תגמול נוסף מהבנקים ו/או המוסדות הפיננסים בגין ההשקעות אשר יבוצעו בעבור/ע"י לקוחותיה במסגרת מתן שירותי ניהול ההון. במידה ויתקבל בפיוניר תגמול כאמור, תגמול זה יועבר במלואו בחזרה ללקוח, וזאת כל עוד הסכם ניהול ההון בין פיוניר ללקוח עומד בתוקפו.

להלן רשימת הזיקות העדכניות של פיוניר :

לעניין זה - "זיקה" – תחשב, קבלת תגמול כספי, במישרין או בעקיפין, מהחברות לעיל ביחס לנכסים הפיננסיים המנוהלים על ידן. מהות הזיקה הינה זכאותה של פיוניר לקבלת תגמול בשיעור של עד 50% מסך מדמי הניהול המשולמים על ידי הלקוח לגוף הפיננסי. נוכח קיומה של הזיקה כאמור, פיוניר עשויה להעדיף מוצרים פיננסיים של הגופים לעיל על פני מוצרים פיננסיים אחרים, הדומים מבחינת התאמתם ללקוח, המנוהלים ו/או זמינים ע"י מוסדות אשר לפיוניר אין זיקה אליהם.

למידע אודות זיקות עבר- יש לפנות להנהלת החברה.

ככלל, ניהול תיקי ההשקעות בפיוניר אינו כולל שיקולי סביבה, חברה וממשל תאגידי (ESG) במסגרת קבלת החלטות השקעה או ניהול הסיכונים. יחד עם זאת, פיוניר מאפשרת ללקוחות המעוניינים בכך, בעיקר ביחס לתיקי השקעות במט"ח,  ניהול תיק השקעות המבוסס על עקרונות ESG ועקרונות הקיימות של האו"ם (SDGs), כך שתיק ההשקעות יהיה מורכב מנכסים פיננסים, בהתבסס על דירוגי הקיימות של חברות חיצוניות.

פיוניר פמילי אופיס – Pioneer Family Office LLC

שותפות אמריקאית, מורשית לייעוץ השקעות (RIA – Registered Investment Advisor) מטעם רשות ניירות ערך בארה"ב (SEC).

משרדי החברה נמצאים במיאמי, פלורידה, ארה"ב.

פיוניר סוכנות לביטוח פנסיוני 2009 בע"מ

החברה בעלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מאת הממונה על רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון במשרד האוצר בישראל.

הסוכנות מעניקה שירותי שיווק פנסיוני ולא ייעוץ פנסיוני

לפיוניר סוכנות לביטוח קיימת זיקה למוצרים פנסיוניים (כגון: קופ"ג, קרנות השתלמות, קופ"ג להשקעה, פוליסות חסכון) המיוצרים ע"י הגופים המוסדיים הבאים: אלטשולר שחם, אנליסט, מיטב-דש, הכשרה חברה לביטוח, קבוצת הפניקס (כולל אקסלנס), הראל, ילין לפידות, מנורה מבטחים, כלל ומור גמל.

לענין זה - "זיקה" – תחשב, קבלת תגמול כספי, במישרין או בעקיפין, מהחברות לעיל ביחס לנכסים הפנסיוניים המנוהלים על ידן. מהות הזיקה הינה זכאותה של פיוניר לקבלת תגמול מתמשך בשיעור של עד 50% מסך מדמי הניהול המשולמים על ידי הלקוח לגוף הפנסיוני וכן, לקבלת תגמולים חד פעמיים מהגופים הפנסיוניים. נוכח קיומה של הזיקה כאמור, פיוניר עשויה להעדיף מוצרים פנסיוניים של הגופים לעיל על פני מוצרים פנסיוניים אחרים, הדומים מבחינת התאמתם ללקוח, המנוהלים ו/או זמינים ע"י מוסדות אשר לפיוניר אין זיקה אליהם.

לתשומת לבך - טכנולוגיות בינה מלאכותית ("AI"):

השימוש בטכנולוגיות בינה מלאכותית הגביר באופן משמעותי את הסיכון לתקשורת כוזבת, התחזות ומסמכים מזויפים העלולים להיראות כאילו מקורם בקבוצת פיוניר ניהול הון ו/או  בנציגיה. לפיכך, חשוב לנהוג בערנות ולוודא את זהות הפונה בעת קבלת פניות בנושאים פיננסיים ובמסירת מידע אישי ופיננסי. לקוחות קבוצת פיוניר ניהול הון מחוייבים לאמת את אמיתותן של כל הוראה, תקשורת או בקשה למידע או לכספים. קבוצת פיוניר ניהול הון לא תישא בכל אחריות לאובדן, נזק או תביעה שייגרמו כתוצאה מהסתמכות לקוחות על חומרים מזויפים, מניפולטיביים או שנוצרו באמצעות AI. לקוחות קבוצת פיוניר ניוהל הון נוטלים על עצמם במפורש אחריות מלאה לנהוג בזהירות ובשקידה נאותה במקרים אלה.

 

לתשומת לבך - התוכן המוצג באתר זה הינו למטרות מידע בלבד ואין לראות בו בשום דרך הצעה, ייעוץ, עצה או המלצה ביחס לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של נייר ערך ו/או מוצר פיננסי ו/או פנסיוני כלשהו ואינו מהווה תחליף לשיווק השקעות אישי המתחשב בצרכים הייחודיים של כל משקיע.

בעוד שנעשו מאמצים סבירים להשיג מידע ממקורות אמינים, אולם אין באמור כדי להוות התחייבות מצדנו לשלמותו או עדכניותו  של המידע המופיע באתר, ולא נישא בכל אחריות לכל נזק ו/או הפסד שעלול להיגרם כתוצאה מהסתמכות משימוש במידע זה . כמו כן, הדעות וההשקפות המובעות באתר נכונות למועד  כתיבתן וכפופות לשינויים בכל עת וללא הודעה מוקדמת. כל שימוש במידע באתר נעשה על דעתו ועל אחריותו הבלעדית של המשתמש. יתר על כן, האינפורמציה הכלולה באתר אינה מהווה ייעוץ בנוגע לענייני מס או סוגיות משפטיות ופיוניר ממליצה לפנות לקבלת ייעוץ מקצועי מתאים בתחומים אלו, במידת הצורך.

(נכון לדצמבר 2025