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Avertissement

Pioneer Wealth Management offre des services de gestion de patrimoine, de gestion de portefeuille et de planification financière aux particuliers et aux familles fortunés du monde entier.

Pionnier ne reçoit aucune rémunération ou avantage pour les services de gestion de patrimoine fournis aux clients. Si, pour quelque raison que ce soit, Pioneer devait recevoir une telle rémunération d'une institution financière ou d'une banque, cette rémunération sera remise intégralement au Client.

Pioneer Wealth Management est au service de clients et de familles dans le monde entier et est autorisé à opérer par l'intermédiaire des sociétés suivantes:

  • Pioneer Financial Planning (92) Ltd., principalement au service de clients israéliens, européens et sud-africains, elle détient une licence de gestion de portefeuille de l'Autorité israélienne des valeurs mobilières, du South African Financial Services Board et est inscrite auprès de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario à titre de conseiller international au Canada.
  • Pioneer Family Office LLC, qui est un conseiller en placement inscrit (RIA) aux États-Unis et sert principalement des clients américains et latino-américains.
  • Pioneer Administrative Service Ltd., qui est un conseiller en placement inscrit (RIA) et agréé par la SEC, basée en Israël, elle est principalement au service de clients américains et latino-américains.
  • Pioneer Pension Insurance Agency (2009) Ltd., une agence d'assurance-retraite, agréée en tant que distributeur de produits de retraite par le Ministère des Finances israélien, elle sert principalement des clients israéliens.

Le modèle commercial de Pioneer est tel qu’il nous permet d’obtenir une rémunération à partir d'une seule source, pour chaque investissement. Pour nos clients du service de gestion de patrimoine, nos seule revenus sont les frais de gestion payés par le client à Pioneer.

Ce modèle n'est pas valable pour la plupart des solutions de pension israélienne, pour lesquelles Pioneer est rémunérée directement par l'institution concernée uniquement, et non par le client (seulement pertinent pour les clients sous contrat avec Pioneer Financial Planning (92) ltd.). Cela ne concerne pas les clients sous contrat avec Pioneer Administrative Services ltd., qui est une RIA étrangère.

En tant qu'entreprise opérant depuis plus de 30 ans dans le secteur financier, nous possédons des activités héritées pour lesquelles les clients par le passé ont été référés vers diverses institutions d'investissement. Pioneer peut toujours être rémunérée par ces institutions d'investissement en ce qui concerne ces mêmes investissements. Ces institutions sont considérées comme une affiliation*. Les clients ne paient pas de frais à Pioneer sur ces placements.

Le contenu de ce site Web est fourni à titre d’information uniquement et ne doit être interprété d'aucune façon comme une proposition, des conseils, une offre, une recommandation ou une sollicitation pour acheter ou vendre ou détenir des titres ou des produits financiers, et ne remplace pas les conseils d'investissement individuels prenant en compte des circonstances particulières et des besoins spéciaux de chaque investisseur ou investisseur potentiel.

Bien que des efforts raisonnables aient été déployés pour obtenir des informations auprès de sources généralement fiables, Pioneer ne fait aucune déclaration selon laquelle les informations figurant sur le site Web ou les opinions exprimées ou contenues sur ce ce site Web sont exactes, fiables ou complètes. Les vues et les opinions exprimées dans ce site Web reflètent les vues et les opinions à la date de la rédaction et sont des sujettes à des modifications fréquentes, sans préavis. Toute personne utilisant les informations susmentionnées le fait à sa seule discrétion et à sa seule responsabilité. Pioneer ne serait être tenue pour responsable de tout perte ou dommage de quelque nature que ce soit qui survient, directement ou indirectement, et qui est causé par l'utilisation de toute partie des informations fournies. En outre, les informations fournies sur le site Web ne constituent pas des conseils sur des questions fiscales ou juridiques et Pioneer recommande aux investisseurs et investisseurs potentiels d’obtenir des conseils professionnels dans ces domaines, le cas échéant.

Pioneer est affiliée aux institutions financières citées ci-après (en ce qui concerne les comptes qui ne relèvent pas des services de Pioneer en gestion de patrimoine):

  • La Banque Julius Baer - Clients qui ont été référés par le passé aux services bancaires privés de la Banque Julius Baer (en ce qui concerne les comptes qui ne relèvent pas des services en gestion de patrimoine de Pioneer).
  • Des clients possédant des investissements dans les institutions financières suivantes: Aurum, Envestnet Asset Management, GAM, GLG, Man Investments, Altshuler Shaham, Analyst, Epsilon, Excellence Nessuah, Harel Finance, Psagot, Sigma, et Yalin Lapidot (en ce qui concerne les comptes qui ne relèvent pas des services en gestion de patrimoine de Pioneer).
  • Des fonds communs de placement - Pioneer Financial Planning (92) Ltd. ("Pioneer") sert de gestionnaire de placements externes pour le Fonds Commun dont les détails sont disponibles dans le lien suivant. Le directeur du fonds est Ayalon fonds mutuels sarl ("Le directeur du fond")**.
  • Les investissements alternatifs suivants: Buligo, FRUX Capital, Harbor Group, Hoshen, Gelfund, Granite Alphen Capital Fund, IBI CCF, Noked, Oasis et Sula Capital, dans le cas de clients qui ne souhaitent pas que ces investissements s’effectuent dans le cadre des services de gestion de patrimoine de Pioneer.
  • Des clients possédant des investissements dans les fonds de pension israéliens suivants : Altshuler Shaham, Analyst, Dash-Meitav, Excellence Nessuah, Clal Gemel, Hachshara, Harel, Helman Aldubi, Psagot, IBI, Phoenix et Yalin Lapidot (en ce qui concerne les comptes qui ne relèvent des services en gestion de patrimoine de Pioneer).

* Une affiliation signifie recevoir une rémunération financière des institutions mentionnées ci-dessous en ce qui concerne les actifs financiers et/ou de retraite gérés par elles ou sous leur garde. La nature essentielle de l'affiliation est un avantage monétaire payable à Pioneer par les institutions à des taux allant jusqu'à 50% du montant total payé par le client à ces institutions pour leurs services. Pioneer (en dehors de ses services de gestion de patrimoine) et/ou l'Agence d'assurance-retraite Pioneer est susceptible de préférer des produits financiers et/ou de retraite des institutions susmentionnées par rapport aux autres produits auxquels Pioneer n'est pas affilié, et qui sont semblables dans leur convenance au client.

** Jusqu'au 15.3.20, le director deu fond était Meytav Dash Mutal Funds Ltd.

Updated: Mars 2020