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Descargo de Responsabilidad

Pioneer Wealth Management brinda servicios de gestión patrimonial, gestión de carteras y planificación financiera a individuos y familias de alto patrimonio en todo el mundo.

Pioneer no recibe ninguna remuneración o beneficio como resultado de los servicios de administración de patrimonio proporcionados a los clientes. Si por alguna razón, Pioneer recibe dicha remuneración de una institución financiera o banco, esta retribución será remitida, en su totalidad, al cliente.

Pioneer Wealth Management le presta servicios a clientes y familias de todo el mundo y tiene licencia para operar a través de las siguientes empresas:

  • Pioneer Financial Planning (92) Ltd., que atiende principalmente a clientes israelíes, europeos y sudafricanos, posee una licencia de gestión de cartera de la Autoridad de Valores israelí, la Junta de Servicios Financieros de Sudáfrica, está registrada en Ontario Securities Commission como asesor internacional en Canadá y es un representante autorizado con licencia de la FCA en el Reino Unido.
  • Pioneer Family Office LLC, que es un Gestor de Inversión Independiente (RIA) con licencia en los EE. UU. y atiende principalmente a clientes Estadounidenses y Latinoamericanos 
  • Pioneer Administrative Service Ltd., que es un Asesor de inversiones registrado (RIA) con licencia de la SEC y atiende principalmente a clientes estadounidenses y latinoamericanos.
  • Pioneer Pension Insurance Agency (2009) Ltd., que es una agencia de seguros de pensiones, autorizada como comercializadora de productos de pensiones por el Ministerio de Finanzas de Israel y atiende principalmente a clientes israelíes.

El modelo de negocios de Pioneer es tal que recibimos una remuneración de una sola fuente por cada inversión. Para nuestros clientes del servicio de administración de patrimonio, nuestra única fuente de ingresos son los honorarios de gestión pagados por el cliente a Pioneer. Este modelo no es válido en relación con la mayoría de las soluciones de pensiones israelíes, para las cuales Pioneer es remunerado directamente solo de la institución relevante, y no del cliente (solo relevante para los clientes contratados con Pioneer Financial Planning (92) Ltd.). Esto no es relevante para clientes contratados con Pioneer Administrative Services ltd., Que es un RIA extranjero.

Por ser una compañía con más de 30 años de experiencia en el área financiera, contamos con un negocio tradicional donde en el pasado lo clientes fueron referidos a diversas instituciones de inversión. Es posible que Pioneer siga siendo remunerado por dichas instituciones en relación a esas inversiones. Dichas instituciones se consideran afiliaciones*. Los Clientes no le pagan a Pioneer ningún tipo de honorario por dichas inversiones.

El contenido de este sitio Web es únicamente informativo y no debe ser considerado, de ninguna manera, como una propuesta, consejo, oferta, recomendación o solicitud de compra o venta o mantenimiento de valores o productos financieros, y no representa un sustituto de asesoramiento de inversión individual basado en las circunstancias particulares y necesidades especiales de cada inversionista o inversionista potencial.

A pesar de que se han realizado esfuerzos razonables para obtener información de fuentes generalmente confiables, Pioneer no garantiza que la información que aparece en el sitio Web o las opiniones expresadas o contenidas en este sitio Web sean precisas, fiables o completas. Los puntos de vista y las opiniones expresadas en este sitio Web reflejan los puntos de vista y opiniones a la fecha de su redacción y están sujetos a cambios frecuentes, sin previo aviso. Todo aquel que utilice la información anterior lo hace a su entera y exclusiva discreción y responsabilidad. Pioneer no será responsable por cualquier pérdida o daño que surja, directa o indirectamente, causado por el uso de cualquier parte de la información suministrada. Más aun, la información incluida en el sitio Web no constituye asesoramiento en materia legal o impositiva y Pioneer recomienda que los inversionistas e inversionistas potenciales obtengan asesoramiento profesional en estas áreas, si así lo requieren.

Pioneer cuenta con una afiliación* a las siguientes instituciones financieras (en relación a cuentas que no se encuentran bajo los servicios de Pioneer Wealth Management):

  • Clientes referidos en el pasado a los servicios de Banca Privada de Banque Julius Baer (en relación a cuentas que no se encuentran bajo los servicios de Pioneer Wealth Management).
  • Las siguientes inversiones alternativas: Buligo, FRUX Capital, Harbor Group, Hoshen, Gelfund, Granite Alphen Capital Fund, IBI CCF, Noked, Oasis y Sula Capital en relación con los clientes que no desean dichas inversiones sean manejadas bajo los servicios de Pioneer.
  • Clientes con inversiones en las siguientes instituciones financieras: Aurum, Envestnet Asset Management, GAM, GLG, Man Investments, Altshuler Shaham, Analyst, Epsilon, Excellence Nessuah, Harel Finance, Psagot, Sigma, y Yalin Lapidot (en relación a cuentas que no se encuentran bajo los servicios de Pioneer Wealth Management).
  • Fondo Mutual - Pioneer Financial Planning (92) Ltd. ("Pioneer") actúa como administrador del fondo de inversión externo para el Fondo Mutual cuyos detalles se encuentran descritos en el siguiente link. El administrador del fondo es Ayalon Mutual Funds Ltd. ("el administrador del fondo")**.
  • Clientes con inversiones en la siguientes instituciones Israelís de pensión: Altshuler Shaham, Analyst, Dash-Meitav, Excellence Nessuah, Clal Gemel, Hachshara, Harel, Helman Aldubi, Psagot, IBI, Phoenix, y Yalin Lapidot (en relación a cuentas que no se encuentran bajo los servicios de Pioneer Wealth Management).

* Una afiliación significa recibir remuneración financiera de las instituciones arriba mencionadas en relación a sus activos financieros y/o de pensión manejados por ellos mismos o bajo su custodia. La naturaleza esencial de la afiliación es un beneficio monetario pagadero a Pioneer por las instituciones a tasas de hasta el 50% del costo total pagado por el cliente a dichas instituciones por sus servicios. Es probable que Pioneer (no como parte de sus servicios de Gestión de Patrimonio) y/o Pioneer Pension Insurance Agency prefieran los productos financieros y/o de pensión de las instituciones arriba mencionadas a otros productos con los cuales Pioneer no se encuentra afiliado, que son similares en cuanto a su grado de adecuación al cliente.

** Hasta 15.3.20 el administrador del fond fue Meitav Tachlit Mutual Funds Ltd.

Updated: Marco 2020