+972-9-9611-300

 בלוג

סקירות. מאמרים. דעות.

סיכום הרבעון הראשון של 2020

סיכום הרבעון הראשון של 2020

מה נשתנה בצל הקורונה?

נראה שאין תחום בחיינו שלא השתנה בשבועות האחרונים.

בסיכום הרבעוני שלפניך נתייחס בהרחבה להשפעת הקורונה על שוקי ההון ותיקי ההשקעות.

תוכלו לשמוע עוד על שוקי ההון בהקלטת הוובינר האחרון שקיימנו בנושא. בוובינר סקירה של שוק ההון המקומי בעברית ושוקי ההון הגלובליים באנגלית.

איך להגדיל את הקצבה הפנסיונית בכמה אלפי שקלים בצעד פשוט אחד

איך להגדיל את הקצבה הפנסיונית בכמה אלפי שקלים בצעד פשוט אחד

הטעות שהרבה חוסכים עושים בפנסיה שלהם

קרנות הפנסיה החדשות בישראל ניהלו כ-400 מיליארד ₪ נכון לסוף 2019. בדיקת עומק מגלה כי רק 1.2% מהנכסים מושקעים במסלולי מניות ייעודיים.

מסלול מניות ייעודי הוא מסלול בו 100% מהנכסים מושקעים במניות (או כ-70%, והיתר באגרות חוב מיועדות מבטיחות תשואה שמונפקות ע"י מדינת ישראל).

1.2% בלבד נשמע נמוך למדי, שכן חוסך צעיר לפנסיה אמור להיות מושקע ברוב כספו במניות.

מדוע זו בעיה?

3 דרכי השקעה: מה הדרך הכי משתלמת?

3 דרכי השקעה: מה הדרך הכי משתלמת?

ניהול השקעות - לבד, רובוט או מנהל מקצועי

בתקופת טירוף הביטקוין פנה אלי קרוב משפחה ושאל אותי האם כדאי להשקיע באפיק. עניתי לו בשאלות הבאות: "האם אתה הולך להשקיע בפעם אחת או במספר פעמים? מה תעשה אם מחיר הביטקויין יעלה או ירד ב- 50%? וכמה כסף מסך הנכסים שלך אתה מתכוון להשקיע?". לא הייתה לו תשובה - כי לא היה לו תכנון קצר או ארוך טווח. המצב הזה הוא די נפוץ - מחליטים על רעיון השקעה, רוכשים ואז מתחילים להתלבט.

אנו סבורים שיש דרך טובה יותר להשקיע, ואסקור מספר אפשרויות:

  1. בניית תכנית פיננסית והשקעה באופן עצמאי
  2. בניית תכנית פיננסית ושימוש בניהול השקעות רובוטי
  3. ניהול השקעות ע"י מנהל הון
שוקי ההון 2019: סיכום שנתי

שוקי ההון 2019: סיכום שנתי

סיכום 2019 ותחזיות 2020

שנת 2019 הייתה שנה שבה תעשיית ניהול ההון והקצאת הנכסים המסורתית, שאנו חלק ממנה, זכתה בהזדמנות להוכיח את עצמה. ספקנים רבים ישבו מהצד ושמרו על כספם וכך פספסו את השנה עם התשואה הטובה ביותר שראינו מזה זמן רב. לקוחותינו נהנו מתשואה מצוינת הן באופן אבסולוטי והן באופן יחסי.

בעוד ששנת 2017 הייתה חיובית הצורה מתונה ו-2018 הייתה שלילית, שנת 2019 הייתה חיובית מאוד והתשואה התלת שנתית עומדת בטווח יעדי התשואה השנתיים שהצבנו לעצמנו. זהו טבעם של השווקים הפיננסיים – תשואת השוק לא הולכת בקו ישר.

כעת אנו נושאים את עינינו לשנת 2020. כתמיד, כדור הבדולח אינו יכול לחזות הכל ובקרב אנשי הצוות שלנו מגוון דעות לגבי 2020. עם זאת, כולנו מסכימים שכדאי להישאר נאמנים לעקרון הקצאת הנכסים שלנו.

על קצה המזלג: מוצרי חיסכון לטווח בינוני וארוך

על קצה המזלג: מוצרי חיסכון לטווח בינוני וארוך

קופת גמל, קרן השתלמות, תיקון 190, פוליסת חיסכון, IRA - במה לבחור?

מעבר לקרן הפנסיה, קיימים בשוק מגוון מכשירי חיסכון עומדים. לכל אחד יתרונות והטבות. איך נדע במה לבחור?