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Dans quoi investir maintenant?

Dans quoi investir maintenant?

Dans des obligations, des actions, des fonds d’investissement, dans l’immobilier ou peut-être autre chose?

"Dans quoi investir, Arnaud?" – c'est la question que l'on me pose généralement lorsque j'explique que je suis conseiller en gestion de patrimoine. Ma réponse est toujours la même "investissez dans votre santé, dans votre famille".

Pourquoi me demanderez-vous? Parce que le conseil en investissement financier est un métier et parce qu'il n'y a pas de réponse unique et simple à une telle question. Je suis sûr que tous les conseillers financiers seront d'accord avec moi.

La constitution d'un portefeuille d'investissement nécessite de prendre en compte trois éléments:

  1. L'environnement économique: le contexte économique mondial voire régional influence le comportement des marchés financiers et des taux d'intérêts. Ces derniers ont une conséquence directe sur le rendement du portefeuille. Le choix des instruments financiers est donc partiellement dicté par cet environnement économique.
  2. La connaissance de l’investisseur potentiel: certainement l’une des étapes les plus importantes dans le processus de construction d’un portefeuille. Il est décisif de prendre le temps de connaitre l’investisseur, prendre en compte ses connaissances des marchés financiers, ses attentes, ses objectifs à moyen-long terme, sa sensibilité au risque.
    Est-il à la retraite ? En pleine vie active ? Comment va-t-il réagir à de fortes fluctuations telles que celles que nous avons connues récemment?
    En fonction des informations récoltées, le rôle du conseiller est de décider d'une allocation d'actifs ou en d'autres termes du type de portefeuille qui correspond à l’investisseur.
  3. La sélection des valeurs mobilières: une fois les deux éléments précédents pris en compte le conseiller doit avoir à sa disposition un éventail large d’instruments financiers pour privilégier la diversification du portefeuille.
    Chaque instrument doit être analysé par une équipe professionnelle qui vérifiera plusieurs critères dont je vous épargnerai la technicité et entre autres la corrélation c’est-à-dire le comportement de l’investissement considéré en fonction de la volatilité des marchés financiers. Le but évident est de gérer le niveau de risque du portefeuille et donc le rendement qui en découle.
    Pour information, lors de la dernière crise en mars 2020, les indices actions ont chuté alors que dans le même temps les emprunts d'états américains bondissaient en réaction à l'incertitude liée à la pandémie du Covid-19, fournissant ainsi une protection au portefeuille de l'investisseur averti.

arnaud graph

Une fois le portefeuille mis en place, le rôle du conseiller est de le suivre en gardant à l'esprit l'intérêt de son client uniquement.  Il doit aussi être disponible pour l’investisseur et l’orienter en fonction des fluctuations des marchés financiers et ce tout au long de leur collaboration.

Vous comprendrez j’espère maintenant mieux pourquoi il n'y a pas de réponse unique à cette question initiale. Mon conseil sera toujours le même, "investissez dans votre santé, votre famille". Pour votre épargne, faites appel à des professionnels qui grâce à leur expérience, leur discipline de gestion, leur structure sauront vous protéger de la volatilité des marchés financiers et vous procurer la rentabilité de moyen-long terme que vous souhaitez.


Cet article n’engage pas la responsabilité de Pioneer Wealth Management. Son contenu ne doit pas être interprété comme une proposition, un conseil en investissement qui devra prendre en compte les besoins spécifiques de chaque investisseur.

A propos de l'auteur

Arnaud Schupf

Arnaud Schupf

Gestionnaire de Fortune Senior, Responsable clientèle Francophone

Titulaire d'un M.A en Economie option Monnaie- Finance avec le titre de major de promotion de l'université d'Evry Val d'Essonne.

Après avoir fait son alyah et fort de sa maitrise de l'Hébreu en plus du Français et de l'Anglais, Arnaud a rejoint le département banque privée de la banque Leumi ou, il a occupé le poste de chargé de clientèle senior. A ce poste il a dirigé une équipe de conseillers financiers et était responsable de la gestion de plus de 2.5 Milliards de Shekels. Durant son activité à ce poste, il a acquis une solide connaissance bancaire, des marchés financiers et du conseil en investissement pour des clients recherchant un service de qualité et une proximité avec un interlocuteur professionnel et digne de confiance.

Après plus de onze ans à la Leumi, Arnaud a rejoint le groupe Pioneer en tant que gestionnaire de Fortune responsable de la clientèle francophone pour entre autre accompagner les nouveaux immigrants en Israël.

Arnaud attache énormément d'importance aux relations humaines et la qualité du service donné aux clients et sera très heureux de vous rencontrer pour vous aussi vous accompagner et vous conseiller.

Il est titulaire d'une licence de conseiller financier délivrée par l'autorité des marchés financiers Israélienne.

Contacter Arnaud:
Bur: +972-9-9611-361
Port: +972-58-651-9597

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