מהם יתרונות הגישה המובנית עבורכם?
ברגע שנגדיר יחדיו היכן אתם רוצים וצריכים להיות, יהיה קל יותר להגיע לשם, על אחת כמה וכמה כאשר יש לצדכם צוות מנוסה ומקצועי המוביל ומנחה אתכם בתהליך.
כחברה עתירת ניסיון, Pioneer מיישמת גישה מובנית מאוד ביחס לאופן בו אנו מנחים אתכם ודואגים להצלחתכם הפיננסית. גישה זו מייצרת מערכת בלמים ואיזונים הבוחנת באופן שיטתי מה הפתרון הטוב ביותר עבורכם לאור צרכיכם היחודיים. גישתנו כוללת:
- וועדה מייעצת לתכנון פיננסי ולניהול עושר פיננסי – הוועדה המייעצת מורכבת הן מיועצים פנימיים והן מיועצים מקצועיים חיצוניים. הוועדה קובעת את הקצאת הנכסים הכוללת עבור אסטרטגיות סיכון ותשואה שונות, וכן מוסיפה או מסירה מנהלי השקעות ומוסדות השקעה פיננסיים מרשימת מנהלי ההשקעות ומוסדות ההשקעה המאושרים לשימוש על ידי Pioneer .
- צוות בניית תיקי ההשקעות - אנשי הצוות מונחים ע"י הרשאות ספציפיות ביחס להקצאת נכסים כתלות בפרופיל הסיכון ובעלי גישה לכלים ולמאגרי הנתונים הפיננסיים המובילים בתחום הפרקטי והאנליטי, בונים עבורכם תיק השקעות מותאם אישית לצרכיכם.
- מתכנן פיננסי בכיר – איש הקשר המרכזי שלכם, המלווה אתכם לאורך השנים ומוודא כי תיקי השקעותיכם תואמים לצרכיכם האישיים.
ישנם שני מונחים פיננסיים אשר חשוב לכל משקיע להבין. אלה הם העקרונות המרכזיים בהם דוגלת Pioneer, ואשר הוכחו במשך הזמן ובמחקר אמפירי כדרכים היעילות ביותר לבניית ושימור תיק ההשקעות שלכם.
- הקצאת נכסים (Asset Allocation) – משמעות המושג הינו חלוקה של תיק ההשקעות בין נכסים פיננסים שונים, כגון: מניות, איגרות חוב ומזומן. הקביעה איזה הרכב נכסים יש להחזיק בתיק ההשקעות שלכם הינה מאוד אישית ותלויה ברובה באופק הזמן להשקעה ובפרופיל הסיכון הרצוי. מסיבות אלו, הבנת הפרופיל האישי שלכם הינה חיונית להצלחת התהליך.
- פיזור (diversification) – ככל שתיק השקעותיכם יהיה מגוון יותר, כך תחוו פחות תנודתיות בביצועי התיק, שכן רווחים בחלק מההשקעות יקזזו הפסדים באחרות, ובטווח הארוך, הדבר יסייע לכם בהשגת יעדיכם הפיננסיים.